Bank Negara Malaysia (BNM) telah mengenakan denda pentadbiran sebanyak RM520,000 ke atas AEON Credit Service (M) Bhd (AEON Credit) kerana gagal mematuhi keperluan berkaitan sekatan kewangan disasarkan (TFS).
Pelanggaran melibatkan pelanggan tersenarai
Dalam kenyataan hari ini, BNM memaklumkan bahawa denda itu dikenakan selepas pemeriksaan penyeliaan di tapak ke atas AEON Credit mendedahkan bahawa entiti tersenarai di bawah Senarai Domestik telah diambil sebagai pelanggan. Senarai Domestik adalah senarai nama dan butiran entiti tersenarai yang diisytiharkan oleh Menteri Dalam Negeri di bawah perundangan subsidiari yang dibuat di bawah seksyen 66B(1) Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil Daripada Aktiviti Haram 2001 (AMLA).
Kegagalan proses saringan dan pembekuan akaun
Bank pusat menyatakan bahawa AEON Credit gagal menolak pelanggan berpotensi walaupun entiti tersebut sepadan dengan senarai. Selain itu, terdapat kelewatan dalam pembekuan akaun pelanggan selepas pengesahan bahawa pelanggan adalah entiti tersenarai. Pelanggaran ini berpunca daripada kekurangan pengawasan kakitangan dan kelemahan dalam prosedur operasi standard (SOP) syarikat.
Tindakan pemulihan dan faktor penalti
BNM memaklumkan bahawa AEON Credit telah mengambil langkah pemulihan dengan menambah baik SOP dan menjalankan latihan penyegaran untuk kakitangan berkaitan bagi memastikan pematuhan terhadap keperluan TFS. Dalam menentukan jumlah denda, faktor-faktor yang memburukkan dan meringankan telah diambil kira, termasuk tahap keseriusan pelanggaran, kekurangan usaha wajar AEON Credit dalam memastikan pematuhan, rekod pematuhan lepas, dan tingkah laku selepas kesalahan, termasuk keberkesanan tindakan pemulihan untuk mengelakkan pelanggaran berulang.
Amaran BNM kepada institusi pelaporan
BNM menegaskan bahawa semua institusi pelaporan (RI) dikehendaki memastikan pematuhan terhadap keperluan TFS dan tidak akan teragak-agak untuk mengambil tindakan penyeliaan dan/atau penguatkuasaan yang sesuai jika mana-mana RI gagal memenuhi keperluan undang-undang dan/atau peraturan. — Bernama
