Bank Negara Malaysia (BNM) telah mengenakan denda pentadbiran sebanyak RM520,000 ke atas Aeon Credit Service (M) Bhd kerana gagal mematuhi keperluan berkaitan sekatan kewangan bersasar yang dikenakan oleh Kementerian Dalam Negeri dan Majlis Keselamatan Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu (UNSC).
Pelanggaran prosedur pengesahan pelanggan
Denda itu dikenakan pada 6 April selepas pemeriksaan pengawasan di tapak oleh BNM mendapati entiti tersenarai telah dinaikkan sebagai pelanggan syarikat perkhidmatan kewangan itu. BNM juga mendapati Aeon Credit melambatkan pembekuan akaun pelanggan selepas mengesahkan ia adalah entiti yang ditetapkan.
Identiti pelanggan tersebut tidak didedahkan oleh bank pusat. Menurut BNM, sebagai institusi pelapor (RI), Aeon Credit diwajibkan menolak bakal pelanggan apabila terdapat padanan positif terhadap individu dan entiti yang disenaraikan dalam Senarai Domestik dan Senarai Resolusi UNSC.
Kepentingan pematuhan sekatan kewangan
Senarai Domestik adalah senarai nama dan butiran entiti yang diisytiharkan oleh Menteri Dalam Negeri di bawah Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil Daripada Aktiviti Haram 2001.
“Aeon Credit juga diwajibkan membekukan dana pelanggan setelah menentukan identiti pelanggan sebagai entiti yang ditetapkan dalam senarai tersebut. Ini penting untuk melindungi RI dan sistem kewangan yang lebih luas daripada disalahgunakan untuk aktiviti pembiayaan keganasan,” kata BNM dalam notis awam yang dikeluarkan hari ini.
“Pelanggaran ini disebabkan oleh kekurangan pengawasan kakitangan dan jurang dalam prosedur operasi standard (SOP) Aeon Credit,” tambah BNM.
Langkah pembetulan dan amaran BNM
BNM menyatakan bahawa syarikat itu telah mengambil langkah pembetulan dengan menambah baik SOP dan menjalankan latihan penyegaran untuk kakitangan bagi memastikan pematuhan terhadap keperluan sekatan kewangan bersasar.
Bank pusat juga memberi amaran bahawa ia tidak akan teragak-agak untuk mengambil tindakan pengawasan atau penguatkuasaan yang sesuai terhadap institusi pelapor yang gagal memenuhi kewajipan undang-undang dan peraturan mereka.
Aeon Credit membayar denda tersebut pada 16 April. Syarikat itu adalah anak syarikat kepada Aeon Financial Service Co Ltd Jepun, dengan AEON Co Ltd sebagai syarikat induk utama. Kumpulan Aeon adalah konglomerat bersepadu yang terdiri daripada lapan perniagaan merentas pelbagai sektor.
Saham Aeon Credit ditutup naik 2 sen atau 0.3% kepada RM5.88, menilai syarikat itu pada RM3 bilion.
