Jenayah Ekonomi Malaysia: Reset Undang-Undang dan Alatan Baharu untuk Perangi Rasuah dan Penipuan

Jenayah Ekonomi Malaysia: Reset Undang-Undang dan Alatan Baharu untuk Perangi Rasuah dan Penipuan

Jenayah ekonomi telah lama membebankan ekonomi Malaysia, dengan kerugian yang amat besar dan kesan langsung kepada rakyat. Antara tahun 2018 dan 2023, kerugian daripada rasuah sahaja dianggarkan mencecah RM277 bilion, bersamaan dengan kira-kira RM1,609 bagi setiap rakyat Malaysia. Angka ini melebihi gaji minimum sebulan untuk ramai rakyat pada tempoh tersebut, menunjukkan impak sebenar statistik ini dalam kehidupan harian.

Ekonomi Bayangan dan Penipuan Digital: Ancaman Berterusan

Selain rasuah, ekonomi bayangan juga signifikan, dianggarkan sehingga 30.2 peratus daripada KDNK, didorong oleh penyeludupan, pengelakan cukai, dan aktiviti perniagaan yang tidak dilaporkan. Di bahagian digital, kerugian dilaporkan daripada penipuan dalam talian mencapai RM5.62 bilion dari 2023 hingga 2025, merangkumi penipuan telefon, penipuan e-dagang, dan skim pelaburan palsu.

Namun, 18 hingga 24 bulan yang lalu menandakan titik perubahan. Undang-undang yang lebih kuat, penyelarasan yang lebih ketat, dan penguatkuasaan yang lebih tegas telah mula memberikan hasil: penjejakan dana yang lebih pantas, lebih banyak penutupan akaun keldai, serangan phishing yang berjaya semakin berkurangan, dan jumlah percubaan penipuan yang disekat semakin tinggi.

—

Alatan Undang-Undang Baharu: Memperkukuh Pertahanan

Apa yang muncul bukan sekadar reformasi tambahan, tetapi reset yang lebih luas yang membentuk semula cara Malaysia mengesan, mengganggu, dan menghalang jenayah ekonomi. Satu set alatan undang-undang baharu telah diperkenalkan untuk mengukuhkan pertahanan negara.

Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pembiayaan Keganasan dan Hasil daripada Aktiviti Haram (Pindaan) 2025

Pindaan terkini kepada Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pembiayaan Keganasan dan Hasil daripada Aktiviti Haram (AMLA) 2001 memperluas liputannya untuk merangkumi pembiayaan proliferasi, sambil mengukuhkan kuasa dalam siasatan, pelaporan, penyeliaan, dan perampasan. Jangkaan pematuhan juga ditingkatkan, terutamanya untuk perniagaan dan profesion bukan kewangan yang ditetapkan seperti firma guaman, akauntan, dan ejen hartanah. Dalam praktik, perubahan ini meluaskan rangkaian penguatkuasaan dan membolehkan campur tangan lebih awal, membolehkan pihak berkuasa mengenal pasti dan membekukan aset yang mencurigakan dengan lebih pantas.

Akta Syarikat (Pindaan) 2024

Pemilikan berfaedah kini tertanam kukuh dalam rangka kerja korporat Malaysia selepas pindaan kepada Akta Syarikat 2016. Seksyen baharu 60A, bersama-sama dengan Garis Panduan Suruhanjaya Syarikat Malaysia untuk Rangka Kerja Pelaporan Pemilikan Berfaedah Syarikat (Disemak 2025), mentakrifkan pemilik berfaedah syarikat sebagai individu semula jadi yang memiliki atau mengawal syarikat secara muktamad atau berkesan, sama ada secara formal atau tidak formal. Dengan memotong struktur cengkerang dan pemilikan berlapis, reformasi ini menjadikannya lebih sukar untuk menyembunyikan hasil haram dan lebih mudah untuk penyiasat menjejak dana dalam kes rasuah dan penipuan.

Akta Kanun Keseksaan (Pindaan) 2024

Kesalahan baharu yang mensasarkan akaun keldai dan skim sewa akaun menangani titik lemah kritikal dalam operasi penipuan. Kini, ia adalah kesalahan untuk memiliki atau mengawal akaun atau instrumen pembayaran orang lain tanpa kuasa sah; membenarkan orang lain memiliki atau mengawal akaun sendiri; dan menjalankan transaksi haram menggunakan akaun sendiri atau akaun orang lain. Peruntukan ini pergi terus ke tulang belakang operasi rangkaian penipuan, membolehkan pihak berkuasa bertindak bukan sahaja terhadap dalang tetapi juga fasilitator yang mengekalkan skim ini.

Rang Undang-Undang Perolehan Kerajaan 2025

Malaysia juga bergerak untuk mengukuhkan ketelusan dalam perolehan awam melalui undang-undang perolehan berdedikasi pertamanya. Rang undang-undang ini memiawaikan peraturan tender, menjadikan bidaan terbuka dan kompetitif sebagai lalai, dan melanjutkan liputan kepada banyak entiti berkaitan kerajaan. Rangka kerja pendaftaran vendor nasional memerlukan pembekal memenuhi kriteria sesuai dan wajar, mengisytiharkan konflik kepentingan, dan mematuhi kod tingkah laku, dengan vendor yang tidak patuh tertakluk kepada penggantungan atau pengecualian.

E-Invois: Lapisan Kawalan Tambahan

E-Invois mandatori menambah lapisan kawalan lain. Dengan memerlukan invois dan dokumen berkaitan disahkan secara elektronik sebelum dikeluarkan, sistem ini mengurangkan risiko penipuan dan meningkatkan keterlihatan cukai. Hasilnya adalah persekitaran transaksi yang lebih telus dan boleh dikesan, menghadkan peluang untuk manipulasi pada sumber.

Melihat ke Hadapan: Sistem yang Lebih Cekap dan Rentas Sempadan

Secara keseluruhan, reformasi ini menandakan peralihan ke arah campur tangan lebih awal, pengawasan lebih ketat, dan gangguan aktiviti haram yang lebih berkesan. Tetapi undang-undang sahaja tidak menguatkuasakan diri mereka. Keberkesanannya akan bergantung pada sejauh mana ia disokong oleh penyelarasan institusi, keupayaan perisikan, dan kerjasama rentas sempadan, terutamanya dalam kes di mana dana bergerak pantas merentas bidang kuasa. Reset jenayah ekonomi Malaysia oleh itu bukan sekadar tentang peraturan yang lebih ketat, tetapi tentang membina sistem yang boleh bertindak pantas, beroperasi merentas sempadan, dan memberikan hasil penguatkuasaan sebenar di mana ia paling penting. Pada akhirnya, undang-undang yang lebih kuat penting, tetapi tindakan yang lebih pantas lebih penting.